| 美國聯邦調查局(FBI)官員29日宣布,已對14家企業展開刑事偵察,這些公司可能涉及與次級房貸相關的詐欺、內線交易或其他罪行。 FBI並未公布這14家企業的名字,但指出調查範圍包括整個房貸產業,包含建築開發商、次級房貸貸款商、把次貸打包成證券出售的業者,以及持有這些證券的投資銀行。調查從去年春季開端,當前尚不知是否提告,或何時會提訴。 FBI在一些案件中,與美國證券管理委員會(SEC)聯手進行調查。SEC正對30多家金融公司展開民事調查,檢測這些次級房貸如何貸放、如何證券化,以及相關證券如何定價。 里奇蒙大學法學教授托拜亞斯說,FBI協助調查,可能「為證管會提供強大火力」。 SEC的調查對象包含瑞士銀行、摩根斯丹利、美林、貝爾斯登等大銀行,以及MBIA債券保險公司。 FBI多年來一直警告房貸詐欺日益增多,已構成嚴重的犯罪問題。在2006會計年度中,FBI共記錄了3.56萬件與房貸相關的案件,比前一年度的2.2萬件大為增加,遠多于2003年度的7,000件。 FBI至今提出的案件調查重點,大多涉及地方或區域的小型貸款商,涉案者包含投機客、核發貸款的主管、仲介與其他房市專業人士。 一些州政府亦對追訴房貸弊案相當熱中。紐約州總檢察長郭謨(Andrew Cuomo),正在調查華爾街銀行是否在包裝房貸相關證券時,刻意向投資人隱瞞不利信息。俄亥俄、麻薩諸塞、伊利諾與康乃逖克各州檢察官也正調查房貸產業。 美國州政府與聯邦政府共享對房貸業的管轄權。許多專業次級房貸公司,是依州政府的核可經營。但其中有些次貸業者是聯邦法令規範下的大銀行分支或關系企業。 美國房貸公司與華爾街銀行都表示,他們正配合聯邦與州政府進行許多調查。許多投資人與房貸戶控告這些金融業者,這些公司也相互控告。 |